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日前,深圳银保监局连发13张罚单剑指中国银行,中行深圳市分行因14项违法违规事实被罚1130万元,四名责任人遭终身禁业。

罚单显示,中行深圳市分行涉及的案由包括:超权限办理出口双保理、融信达业务,投行理财业务;贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职;回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎;保理融资业务规模超过总行管控,业务存在法律风险;风险管理部履职不到位。

此外,监管统计报表数据与事实不符;集团客户管理不合规;未采取风险防范措施、及时启动追索程序;违规办理贸易融资转卖出表,突破总行的授权管控;违规用理财压降贸易融资规模;未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险;大额授信信息沟通机制不足;调查核查工作不到位,风险排查不到位;轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

深圳银保监局由此对中行深圳市分行罚款1130万元。同时,12名相关责任人领罚,其中4人遭终身禁业。

具体来看,丁洁对该分行超权限办理出口双保理和融信达业务,贸易融资业务“三查”不尽职,回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎,保理融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任,被终身禁止从事银行业工作。

刘浩对该分行超权限办理出口双保理和融信达业务,贸易融资业务“三查”不尽职,回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎,贸易融资业务规模超过总行管控的行为承担直接责任,被终身禁止从事银行业工作。

王炯对该分行超权限办理出口双保理和融信达业务,贸易融资业务“三查”不尽职,回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎的行为承担直接责任,被终身禁止从事银行业工作。

肖群对该分行风险管理部履职不到位的行为承担直接责任,被终身禁止从事银行业工作。

除此之外,曾钰恒被予以警告及取消高管任职资格三年;王少俊、吴宾分别被予以警告并罚款50万元;叶新阶、王培被予以警告并罚款30万元;另有蔡春彦、段永宽、周楚彬三人被予以警告。

值得一提的是,就在近期,还有另一家国有大行收到千万罚单。7月28日,工商银行上海市分行及其分支机构因理财资金违规用于支付土地款、违规提供政府性融资等十项违法违规行为,被上海银保监局责令改正并处罚款共计1310万元。

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